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연금저축계좌와 퇴직연금IRP에서도 ETF거래가 가능합니다 (19.5.31기준)

연금저축계좌와 퇴직연금/IRP에서도 ETF거래가 가능합니다.미래에셋대우에서는 연금저축계좌에서 336종목, 퇴직연금계좌(IRP포함) 287종목을 매매할 수 있습니다. 종목수도 적지 않고 해외/국내/섹터/주식/채권 구분 등이 많아 표로 정리해보았습니다. 2019.5.31 상장 ETF 기준* 연금저축은 인버스, 레버리지형을 제외한 모든 ETF가 매매 가능합니다.* 퇴직연금은 퇴직연금감독규정에서 금지하고 있는 ETF(ex.파생형)를 제외하고 매매가 가능합니다.     밑에 있는 표는 위에 있는 표와 같습니다. 위의 표 이미지로는 원하시는 종목을 찾을 수 없어 부득이하게 표로도 올려두었습니다. 찾기(Ctrl + F) 기능을 이용하여 원하시는 종목을 찾으세요~ 구분   유형 단축종목코드 단축명 순자산 총액(억) 퇴직연금 개인연금 해외 글로벌 주식형 A248270 TIGER S&P글로벌헬스케어(합성)            123 O O A208470 SMART 선진국MSCI World(합성 H)            139 O O A251350 KODEX 선진국MSCI World          3,367 O O A316300 KINDEX 싱가포르리츠            101 X O A189400 ARIRANG 글로벌MSCI(합성 H)              65 O O 채권형 A182490 TIGER 단기선진하이일드(합성 H)            267 O O 글로벌_인프라 주식형 A269370 TIGER S&P글로벌인프라(합성)            109 O O A269420 KODEX S&P글로벌인프라(합성)            115 O O A269530 ARIRANG S&P글로벌인프라              67 O O 미국 주식형 A245340 TIGER 미국다우존스30            241 O O A203780 TIGER 미국나스닥바이오            127 O O A133690 TIGER 미국나스닥100            614 O O A143850 TIGER 미국S&P500선물(H)          1,114 X O A182480 TIGER 미국MSCI리츠(합성 H)            331 X O A304940 KODEX 미국나스닥100선물(H)              61 X O A280930 KODEX 미국러셀2000(H)              59 X O A218420 KODEX 미국S&P에너지(합성)              60 O O A200030 KODEX 미국S&P산업재(합성)              81 O O A185680 KODEX 미국S&P바이오(합성)              59 O O A200040 KODEX 미국S&P금융(합성)              60 O O A276970 KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H)            168 O O A219480 KODEX 미국S&P500선물(H)            486 X O A200020 KODEX 미국S&P IT(합성)            117 O O A309230 KINDEX 미국WideMoat가치주              75 O O A181480 KINDEX 미국다우존스리츠(합성 H)              77 X O A213630 ARIRANG 미국다우존스고배당주(합성 H)              66 O O A287180 ARIRANG 미국나스닥기술주            108 X O A269540 ARIRANG 미국S&P500(H)            128 O O 채권혼합형 A284430 KODEX 200미국채혼합            100 X O 채권형 A308620 KODEX 미국채10년선물              56 X O A305080 TIGER 미국채10년선물            136 X O 기타 A138230 KOSEF 미국달러선물            275 X O A261240 KODEX 미국달러선물            170 X O A319870 KBSTAR KRX300미국달러선물혼합              69 X O A267440 KBSTAR 미국장기국채선물(H)              63 X O 유럽 주식형 A245350 TIGER 유로스탁스배당30            123 O O A195930 TIGER 유로스탁스50(합성 H)            356 O O 멕시코 주식형 A291130 KINDEX 멕시코MSCI(합성)              76 O O 이머징_글로벌 주식형 A195980 ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H)            213 O O A291890 KODEX MSCI EM선물(H)              40 X O 이머징_기타 주식형 A261920 KINDEX 필리핀MSCI(합성)              64 O O A256440 KINDEX 인도네시아MSCI(합성)            196 O O A245710 KINDEX 베트남VN30(합성)          2,160 O O 이머징_라틴아메리카 주식형 A105010 TIGER 라틴35              51 O O 이머징_친디아 주식형 A200250 KOSEF 인도Nifty50(합성)            165 O O 아시아 주식형 A277540 KINDEX S&P아시아TOP50            551 X O 일본 주식형 A241180 TIGER 일본니케이225            134 O O A248260 TIGER 일본TOPIX헬스케어(합성)            100 O O A195920 TIGER 일본TOPIX(합성 H)            280 O O A292560 TIGER 일본엔선물              97 X O A101280 KODEX 일본TOPIX100              76 O O A238720 KINDEX 일본Nikkei225(H)              82 X O 중국 주식형 A117690 TIGER 차이나항셍25              75 O O A245360 TIGER 차이나HSCEI            667 O O A192090 TIGER 차이나CSI300          2,221 O O A220130 SMART 중국본토 중소형 CSI500(합성 H)              67 O O A283580 KODEX 중국본토CSI300            517 X O A169950 KODEX 중국본토 A50            834 X O A256750 KODEX 심천ChiNext(합성)              93 O O A099140 KODEX China H            415 O O A168580 KINDEX 중국본토CSI300          2,006 X O A310080 KBSTAR 중국MSCI China선물(H)              54 X O A250730 KBSTAR 차이나H주(H)              94 X O A174360 KBSTAR 중국본토대형주CSI100            410 O O A256450 ARIRANG 심천차이넥스트(합성)              40 O O 테마 주식형 A276000 TIGER 글로벌자원생산기업(합성 H)            106 O O A275980 TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H)          2,095 O O A276990 KODEX 글로벌4차산업로보틱스(합성)            144 O O A314250 KODEX 미국FANG플러스(H)              50 X O A280320 KINDEX 미국4차산업인터넷(합성 H)            102 O O A276650 KBSTAR 글로벌4차산업IT(합성 H)              65 O O 기타 주식형 A253990 TIGER 대만TAIEX선물(H)              99 O O A298770 KODEX 한국대만IT프리미어              45 X O A265690 KINDEX 러시아MSCI(합성)            105 O O A219390 KBSTAR 미국S&P원유생산기업(합성 H)              71 O O A195970 ARIRANG 선진국MSCI(합성 H)              54 O O 커머더티 원자재 A130680 TIGER 원유선물Enhanced(H)            444 X O A137610 TIGER 농산물선물Enhanced(H)            408 X O A139320 TIGER 금은선물(H)              43 X O A139310 TIGER 금속선물(H)              29 X O A160580 TIGER 구리실물              82 X O A319640 TIGER 골드선물(H)              99 X O A138920 KODEX 콩선물(H)              90 X O A144600 KODEX 은선물(H)            278 X O A138910 KODEX 구리선물(H)              47 X O A132030 KODEX 골드선물(H)            825 X O A261220 KODEX WTI원유선물(H)            108 X O A271060 KODEX 3대농산물선물(H)              63 X O 국내 일반 주식형 A140950 파워 코스피100            106 O O A152870 파워 200          1,319 O O A159800 마이티 코스피100              81 O O A108590 TREX 200            199 O O A277630 TIGER 코스피          1,825 O O A232080 TIGER 코스닥150          4,022 O O A228820 TIGER KTOP30              67 O O A091210 TIGER KRX100              83 O O A252000 TIGER 200동일가중            743 O O A102110 TIGER 200        28,198 O O A310960 TIGER 200TR            808 O O A310970 TIGER MSCI Korea TR          4,844 O O A295040 SMART 200TR          4,748 O O A168300 KTOP 코스피50            198 O O A316670 KOSEF 코스닥150            609 O O A153270 KOSEF 코스피100              77 O O A291610 KOSEF 코스닥150선물              40 X O A100910 KOSEF KRX100              77 O O A294400 KOSEF 200TR          2,807 O O A152280 KOSEF 200 선물            174 X O A069660 KOSEF 200          6,786 O O A237350 KODEX 코스피100            142 O O A226490 KODEX 코스피          5,722 O O A229200 KODEX 코스닥 150          7,019 O O A278540 KODEX MSCI Korea TR        10,408 O O A156080 KODEX MSCI Korea            850 O O A229720 KODEX KTOP30            155 O O A252650 KODEX 200동일가중            392 O O A278530 KODEX 200TR          9,458 O O A069500 KODEX 200        58,845 O O A296710 KODEX FnKorea50              74 O O A305050 KINDEX 코스피            431 O O A251890 KINDEX 코스닥(합성)              60 O O A105190 KINDEX 200          6,494 O O A270810 KBSTAR 코스닥150          1,750 O O A148020 KBSTAR 200        10,361 O O A302450 KBSTAR 코스피          2,228 O O A304760 HANARO KRX300            140 O O A304770 HANARO 코스닥150            308 O O A293180 HANARO 200          6,827 O O A301400 ARIRANG 코스닥150              42 O O A122090 ARIRANG 코스피50            775 O O A227830 ARIRANG 코스피          1,076 O O A295820 ARIRANG 200동일가중              50 O O A152100 ARIRANG 200          7,616 O O 대형주 주식형 A277640 TIGER 코스피대형주            330 O O A292100 TIGER 대형성장            573 O O A292110 TIGER 대형가치          1,008 O O A292150 TIGER TOP10          4,590 O O A104520 KOSEF 블루칩            136 O O A143460 KINDEX 밸류대형            159 O O 중형주 주식형 A097750 TREX 중소형가치              50 O O A277650 TIGER 코스피중형주          1,313 O O A292120 TIGER 중소형              57 O O A292130 TIGER 중소형성장            368 O O A292140 TIGER 중소형가치            413 O O A226980 KODEX 200 중소형            619 O O A301440 ARIRANG 코스피중형주              63 O O A266550 ARIRANG 중형주저변동50            225 O O KRX300 주식형 A292160 TIGER KRX300            586 O O A292500 SMART KRX300            663 O O A292190 KODEX KRX300          1,489 O O A292050 KBSTAR KRX300            748 O O A292730 FOCUS KRX300            172 O O A292750 ARIRANG KRX300            305 O O 전략_가치 주식형 A275540 파워 스마트밸류            127 O O A145850 TREX 펀더멘탈 200              68 O O A227570 TIGER 우량가치            387 O O A260270 KOSEF 저PBR가중              88 O O A244670 KODEX 밸류Plus            139 O O A247780 KODEX 가치투자              91 O O A275290 KODEX MSCI밸류            156 O O A223190 KODEX 200가치저변동            410 O O A272230 KINDEX 스마트밸류            101 O O A234310 KBSTAR V&S셀렉트밸류              76 O O A222180 ARIRANG 스마트베타 Value              78 O O A295840 ARIRANG 200밸류              70 O O 전략_구조화 주식형 A137930 마이다스 200커버드콜5%OTM            188 O O A166400 TIGER 200커버드콜5%OTM              82 X O A289480 TIGER 200커버드콜ATM            223 X O A290080 KBSTAR 200고배당커버드콜ATM              68 X O 전략_기업그룹 주식형 A138540 TIGER 현대차그룹+펀더멘털              59 O O A138520 TIGER 삼성그룹펀더멘털              86 O O A138530 TIGER LG그룹+펀더멘털              51 O O A213610 KODEX 삼성그룹밸류            262 O O A102780 KODEX 삼성그룹        10,171 O O A108450 KINDEX 삼성그룹섹터가중            253 O O A131890 KINDEX 삼성그룹동일가중              78 O O A105780 KBSTAR 5대그룹주            123 O O 국내 전략_배당 주식형 A192720 파워 고배당저변동성            147 O O A211210 마이티 코스피고배당              90 O O A210780 TIGER 코스피고배당            341 O O A266140 TIGER 지속배당              74 O O A211560 TIGER 배당성장            179 O O A104530 KOSEF 고배당            100 O O A211900 KODEX 배당성장            286 O O A279530 KODEX 고배당            662 O O A211260 KINDEX 배당성장              59 O O A281990 KBSTAR 중소형고배당            394 O O A266160 KBSTAR 고배당            534 O O A270800 KBSTAR KQ고배당            655 O O A322410 HANARO 고배당              95 O O A161510 ARIRANG 고배당주          3,574 O O A251590 ARIRANG 고배당저변동50            278 O O 전략_변동성 주식형 A215620 흥국 S&P코리아로우볼            134 O O A267300 TIGER 코스닥150로우볼              66 O O A170350 TIGER 베타플러스            157 O O A174350 TIGER 로우볼            339 O O A322130 KINDEX 스마트로우볼              69 O O A322150 KINDEX 스마트하이베타              73 O O A279540 KODEX 최소변동성            151 O O A236460 ARIRANG 스마트베타 LowVOL              52 O O A295890 ARIRANG 200로우볼              97 O O 전략_성장 주식형 A147970 TIGER 모멘텀            261 O O A217790 TIGER 가격조정            224 O O A247790 KODEX 성장투자            165 O O A244620 KODEX 모멘텀Plus            199 O O A275280 KODEX MSCI모멘텀              58 O O A272220 KINDEX 스마트모멘텀              88 O O A252720 KBSTAR 모멘텀밸류            237 O O A252730 KBSTAR 모멘텀로우볼            254 O O A300310 KBSTAR KQ모멘텀밸류              43 O O A300300 KBSTAR KQ모멘텀로우볼              46 O O A300290 KBSTAR 중소형모멘텀밸류              46 O O A300280 KBSTAR 중소형모멘텀로우볼              49 O O A222190 ARIRANG 스마트베타 Momentum              45 O O A295840 ARIRANG 200모멘텀              57 O O 전략_전략테마 주식형 A150460 TIGER 중국소비테마          2,214 O O A261140 TIGER 우선주            363 O O A289260 TIGER MSCI KOREA ESG리더스              50 O O A289250 TIGER MSCI KOREA ESG유니버설              54 O O A315930 KODEX Top5PlusTR          3,898 O O A289040 KODEX MSCI KOREA ESG유니버설            198 O O A260200 KOSEF 배당바이백Plus            107 O O A226380 KINDEX 한류              50 O O A315960 KBSTAR 대형고배당10TR          1,990 O O A283930 KBSTAR 지주회사              60 O O A290130 KBSTAR ESG사회책임투자              61 O O A285690 FOCUS ESG리더스            242 X O 전략_혼합,퀀트 주식형 A247800 KODEX 턴어라운드투자            246 O O A244660 KODEX 퀄리티Plus            137 O O A275300 KODEX MSCI퀄리티              74 O O A322120 KINDEX 스마트퀄리티              70 O O A280920 ARIRANG 주도업종              99 X O A222200 ARIRANG 스마트베타 Quality              70 O O A278420 ARIRANG ESG우수기업            169 X O A295880 ARIRANG 200퀄리티              54 O O 섹터_건설 주식형 A139220 TIGER 200 건설            352 O O A117700 KODEX 건설            188 O O A287300 KBSTAR 200건설              56 O O 섹터_경기소비재 주식형 A098560 TIGER 방송통신              78 O O A139290 TIGER 200 경기소비재              78 O O A091180 KODEX 자동차            221 O O A266390 KODEX 경기소비재            101 O O A309200 ARIRANG KRX300자유소비재              40 O O A287310 KBSTAR 200경기소비재              57 O O 섹터_금융 주식형 A157500 TIGER 증권              69 O O A091220 TIGER 은행              55 O O A139270 TIGER 200 금융            291 O O A102970 KODEX 증권            733 O O A091170 KODEX 은행            747 O O A140700 KODEX 보험              86 O O A309180 ARIRANG KRX300금융              48 O O A284980 KBSTAR 200금융              62 O O 섹터_산업재 주식형 A227550 TIGER 200 산업재              38 O O A140710 KODEX 운송              22 O O A102960 KODEX 기계장비              96 O O A309190 ARIRANG KRX300산업재              52 O O A287320 KBSTAR 200산업재              50 O O 섹터_커뮤니케이션서비스 주식형 A315270 TIGER 200커뮤니케이션서비스            109 O O A315480 KBSTAR 200커뮤니케이션서비스              64 O O 섹터_생활소비재 주식형 A227560 TIGER 200 생활소비재              50 O O A266410 KODEX 필수소비재            404 O O A287330 KBSTAR 200생활소비재              58 O O 섹터_에너지화학 주식형 A139250 TIGER 200 에너지화학            359 O O A117460 KODEX 에너지화학              80 O O A284990 KBSTAR 200에너지화학              48 O O 국내 섹터_정보기술 주식형 A261060 TIGER 코스닥150IT              99 O O A157490 TIGER 소프트웨어            255 O O A091230 TIGER 반도체            120 O O A139260 TIGER 200 IT          2,429 O O A091160 KODEX 반도체            118 O O A266370 KODEX IT하드웨어              66 O O A266360 KODEX IT소프트웨어              85 O O A309170 ARIRANG KRX300IT              29 O O A285000 KBSTAR 200IT            717 O O 섹터_중공업 주식형 A139230 TIGER 200 중공업            142 O O A285010 KBSTAR 200중공업              53 O O 섹터_철강소재 주식형 A139240 TIGER 200 철강소재            300 O O A117680 KODEX 철강            112 O O A285020 KBSTAR 200철강소재              37 O O 섹터_테마 주식형 A228790 TIGER 화장품              86 O O A228800 TIGER 여행레저              47 O O A228810 TIGER 미디어컨텐츠              50 O O A300610 TIGER K게임              55 O O A139280 TIGER 경기방어          1,622 O O A305540 TIGER 2차전지테마            256 O O A307510 TIGER 의료기기              83 O O A307520 TIGER 지주회사              84 O O A244580 KODEX 바이오            149 O O A300950 KODEX 게임산업            111 O O A305720 KODEX 2차전지산업            164 O O A314700 HANARO 농업융복합산업              96 O O A322400 HANARO e커머스              91 O O A300640 KBSTAR 게임테마              54 O O A140580 KBSTAR 우량업종              58 O O A140570 KBSTAR 수출주              52 O O 섹터_헬스케어 주식형 A143860 TIGER 헬스케어          1,263 O O A261070 TIGER 코스닥150바이오테크              60 O O A227540 TIGER 200 헬스케어              99 O O A309210 ARIRANG KRX300헬스케어              30 O O A266420 KODEX 헬스케어              79 O O A253280 KBSTAR 헬스케어              93 O O 채권 혼합형 A237440 TIGER 경기방어채권혼합            141 O O A237370 KODEX 배당성장채권혼합            189 O O A253290 KBSTAR 헬스케어채권혼합              83 O O A183700 KBSTAR 채권혼합            165 X O A183710 KBSTAR 주식혼합            128 X O A241390 KBSTAR V&S셀렉트밸류채권혼합              63 O O A238670 ARIRANG 스마트베타Quality채권혼합              60 X O A251600 ARIRANG 고배당주채권혼합            115 X O 채권형 A176710 파워 중기국고채              61 O O A226810 파워 단기채              13 O O A302190 TIGER 중장기국채            338 O O A157450 TIGER 단기통안채          8,701 O O A272580 TIGER 단기채권액티브          3,411 O O A114820 TIGER 국채3년            498 O O A122260 KOSEF 통안채1년            743 O O A130730 KOSEF 단기자금            479 O O A114470 KOSEF 국고채3년            369 O O A148070 KOSEF 국고채10년            460 O O A273130 KODEX 종합채권(AA-이상)액티브          7,642 O O A214980 KODEX 단기채권PLUS          9,776 O O A153130 KODEX 단기채권        12,513 O O A273140 KODEX 단기변동금리부채권액티브          1,356 O O A152380 KODEX 국채선물10년              88 X O A114260 KODEX 국고채3년            879 O O A304660 KODEX 미국채울트라30년선물(H)              65 X O A272910 KINDEX 중장기국공채액티브            653 O O A114460 KINDEX 중기국고채            192 O O A190620 KINDEX 단기통안채          1,861 O O A272570 KBSTAR 중장기국공채액티브            590 O O A136340 KBSTAR 중기우량회사채            699 O O A196230 KBSTAR 단기통안채          1,475 O O A272560 KBSTAR 단기국공채액티브            969 O O A295000 KBSTAR 국채선물10년            227 X O A114100 KBSTAR 국고채3년            708 O O A306540 HANARO 단기통안채          1,051 X O A239660 ARIRANG 우량회사채50 1년            106 O O A190150 ARIRANG 바벨 채권              35 O O A278620 ARIRANG 단기채권액티브            275 O O A190160 ARIRANG 단기유동성            346 O O A263190 ARIRANG 단기우량채권            240 O O A298340 ARIRANG 국채선물3년              60 X O A289670 ARIRANG 국채선물10년              56 X O * 미래에셋대우 준법감시인 심사필 제 19 – 490호 (2019. 06. 14 ~ 2020.06.13) *당사는 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. *금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. *금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다 .*집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다.*외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. *이 퇴직연금은 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우, 합하여 5천만원까지 보호합니다*연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.*가입기간 : 최소 5년 이상 /납입한도 : 연 1,800만원 / 연금수령요건 : 가입기간 5년 이상 만 55세 이후, 매년 연금수령 한도 내에서 수령 가능*과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다. *ETF보수 및 수수료는 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다. *주식거래수수료 : 신규 영업점 개설 계좌 온라인0.14%/오프라인0.49%, 신규 다이렉트계좌 온라인0.014%/오프라인0.49% 입니다(자세한 사항은 홈페이지 참고)

연금저축계좌와 퇴직연금IRP에서도 ETF거래가 가능합니다 (19.3.29기준)

  연금저축계좌와 퇴직연금/IRP에서도 ETF거래가 가능합니다.미래에셋대우에서는 연금저축계좌에서 336종목, 퇴직연금계좌(IRP포함) 282종목을 매매할 수 있습니다. 종목수도 적지 않고 해외/국내/섹터/주식/채권 구분 등이 많아 표로 정리해보았습니다. 2019.3.29 상장 ETF 기준* 연금저축은 인버스, 레버리지형을 제외한 모든 ETF가 매매 가능합니다.* 퇴직연금은 퇴직연금감독규정에서 금지하고 있는 ETF(ex.파생형)를 제외하고 매매가 가능합니다.     구분   유형 단축명 종목코드  순자산 총액(억)  퇴직연금 개인연금 해외 글로벌 주식형 TIGER S&P글로벌헬스케어(합성) 248270             122 O O SMART 선진국MSCI World(합성 H) 208470             140 O O KODEX 선진국MSCI World 251350           3,254 O O KINDEX 싱가포르리츠 316300               75 X O ARIRANG 글로벌MSCI(합성 H) 189400               66 O O 채권형 TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 182490             441 O O 글로벌_인프라 주식형 TIGER S&P글로벌인프라(합성) 269370             106 O O KODEX S&P글로벌인프라(합성) 269420             110 O O ARIRANG S&P글로벌인프라 269530               65 O O 미국 주식형 TIGER 미국다우존스30 245340             235 O O TIGER 미국나스닥바이오 203780             101 O O TIGER 미국나스닥100 133690             707 O O TIGER 미국S&P500선물(H) 143850           1,083 X O TIGER 미국MSCI리츠(합성 H) 182480             335 X O KODEX 미국나스닥100선물(H) 304940             100 X O KODEX 미국러셀2000(H) 280930               51 X O KODEX 미국S&P에너지(합성) 218420               63 O O KODEX 미국S&P산업재(합성) 200030               80 O O KODEX 미국S&P바이오(합성) 185680               61 O O KODEX 미국S&P금융(합성) 200040               56 O O KODEX 미국S&P고배당커버드콜(합성 H) 276970             172 O O KODEX 미국S&P500선물(H) 219480             483 X O KODEX 미국S&P IT(합성) 200020             111 O O KINDEX 미국WideMoat가치주 309230               73 O O KINDEX 미국다우존스리츠(합성 H) 181480               77 X O ARIRANG 미국다우존스고배당주(합성 H) 213630               68 O O ARIRANG 미국나스닥기술주 287180             101 X O ARIRANG 미국S&P500(H) 269540             152 O O 채권혼합형 KODEX 200미국채혼합 284430               98 X O 채권형 KODEX 미국채10년선물 308620               64 X O TIGER 미국채10년선물 305080             128 X O 기타 KOSEF 미국달러선물 138230             449 X O KODEX 미국달러선물 261240             123 X O KBSTAR 미국장기국채선물(H) 267440               62 X O 유럽 주식형 TIGER 유로스탁스배당30 245350             121 O O TIGER 유로스탁스50(합성 H) 195930             354 O O 멕시코 주식형 KINDEX 멕시코MSCI(합성) 291130               73 O O 이머징_글로벌 주식형 ARIRANG 신흥국MSCI(합성 H) 195980             225 O O 이머징_기타 주식형 KINDEX 필리핀MSCI(합성) 261920               61 O O KINDEX 인도네시아MSCI(합성) 256440             199 O O KINDEX 베트남VN30(합성) 245710           2,156 O O 이머징_라틴아메리카 주식형 TIGER 라틴35 105010               50 O O 이머징_친디아 주식형 KOSEF 인도Nifty50(합성) 200250             134 O O 아시아 주식형 KINDEX S&P아시아TOP50 277540             635 X O 일본 주식형 TIGER 일본니케이225 241180             128 O O TIGER 일본TOPIX헬스케어(합성) 248260             103 O O TIGER 일본TOPIX(합성 H) 195920             290 O O TIGER 일본엔선물 292560               92 X O KODEX 일본TOPIX100 101280               74 O O KINDEX 일본Nikkei225(H) 238720               82 X O 중국 주식형 TIGER 차이나항셍25 117690               78 O O TIGER 차이나HSCEI 245360           1,042 O O TIGER 차이나CSI300 192090           2,263 O O SMART 중국본토 중소형 CSI500(합성 H) 220130               75 O O KODEX 중국본토CSI300 283580             596 X O KODEX 중국본토 A50 169950             855 X O KODEX 심천ChiNext(합성) 256750               86 O O KODEX China H 099140             469 O O KINDEX 중국본토CSI300 168580           2,249 X O KBSTAR 중국MSCI China선물(H) 310080               60 X O KBSTAR 차이나H주(H) 250730             101 X O KBSTAR 중국본토대형주CSI100 174360             432 O O ARIRANG 심천차이넥스트(합성) 256450               21 O O 테마 주식형 TIGER 글로벌자원생산기업(합성 H) 276000             112 O O TIGER 글로벌4차산업혁신기술(합성 H) 275980           2,405 O O KODEX 글로벌4차산업로보틱스(합성) 276990             142 O O KODEX 미국FANG플러스(H) 314250               88 X O KINDEX 미국4차산업인터넷(합성 H) 280320             101 O O KBSTAR 글로벌4차산업IT(합성 H) 276650               66 O O 기타 주식형 TIGER 대만TAIEX선물(H) 253990             100 O O KODEX 한국대만IT프리미어 298770               47 X O KINDEX 러시아MSCI(합성) 265690               95 O O KBSTAR 미국S&P원유생산기업(합성 H) 219390               82 O O ARIRANG 선진국MSCI(합성 H) 195970               55 O O 커머더티 원자재 TIGER 원유선물Enhanced(H) 130680             516 X O TIGER 농산물선물Enhanced(H) 137610             412 X O TIGER 금은선물(H) 139320               45 X O TIGER 금속선물(H) 139310               32 X O TIGER 구리실물 160580               84 X O KODEX 콩선물(H) 138920               76 X O KODEX 은선물(H) 144600             273 X O KODEX 구리선물(H) 138910               51 X O KODEX 골드선물(H) 132030             838 X O KODEX WTI원유선물(H) 261220             130 X O KODEX 3대농산물선물(H) 271060               60 X O 국내 일반 주식형 파워 코스피100 140950             164 O O 파워 200 152870           1,412 O O 마이티 코스피100 159800               85 O O TREX 200 108590             213 O O TIGER 코스피 277630           1,620 O O TIGER 코스닥150 232080           4,862 O O TIGER KTOP30 228820               61 O O TIGER KRX100 091210               88 O O TIGER 200동일가중 252000             799 O O TIGER 200 102110         41,323 O O TIGER 200TR 310960             800 O O TIGER MSCI Korea TR 310970           7,235 O O SMART 200TR 295040           2,648 O O KTOP 코스피50 168300             209 O O KOSEF 코스닥150 316670             359 O O KOSEF 코스피100 153270               82 O O KOSEF 코스닥150선물 291610               46 X O KOSEF KRX100 100910               82 O O KOSEF 200TR 294400           1,971 O O KOSEF 200 선물 152280             199 X O KOSEF 200 069660           6,862 O O KODEX 코스피100 237350             128 O O KODEX 코스피 226490           6,235 O O KODEX 코스닥 150 229200           8,594 O O KODEX MSCI Korea TR 278540         17,197 O O KODEX MSCI Korea 156080             898 O O KODEX MSCI EM선물(H) 291890             115 X O KODEX KTOP30 229720             164 O O KODEX 200동일가중 252650             161 O O KODEX 200TR 278530           8,784 O O KODEX 200 069500         69,477 O O KODEX FnKorea50 296710               79 O O KINDEX 코스피 305050             262 O O KINDEX 코스닥(합성) 251890               63 O O KINDEX 200 105190           6,979 O O KBSTAR 코스닥150 270810           1,715 O O KBSTAR 200 148020         12,638 O O KBSTAR 코스피 302450           2,161 O O HANARO KRX300 304760             155 O O HANARO 코스닥150 304770             289 O O HANARO 200 293180           7,493 O O ARIRANG 코스닥150 301400               47 O O ARIRANG 코스피50 122090             800 O O ARIRANG 코스피 227830             837 O O ARIRANG 200동일가중 295820               63 O O ARIRANG 200 152100           8,228 O O 대형주 주식형 TIGER 코스피대형주 277640             673 O O TIGER 대형성장 292100             599 O O TIGER 대형가치 292110           1,060 O O TIGER TOP10 292150           3,692 O O KOSEF 블루칩 104520             143 O O KINDEX 밸류대형 143460             182 O O 중형주 주식형 TREX 중소형가치 097750               53 O O TIGER 코스피중형주 277650           1,036 O O TIGER 중소형 292120               60 O O TIGER 중소형성장 292130             380 O O TIGER 중소형가치 292140             448 O O KODEX 200 중소형 226980             770 O O ARIRANG 코스피중형주 301440               55 O O ARIRANG 중형주저변동50 266550             263 O O KRX300 주식형 TIGER KRX300 292160             675 O O SMART KRX300 292500             743 O O KODEX KRX300 292190           2,325 O O KBSTAR KRX300 292050             839 O O FOCUS KRX300 292730             195 O O ARIRANG KRX300 292750             377 O O 전략_가치 주식형 파워 스마트밸류 275540             133 O O TREX 펀더멘탈 200 145850               72 O O TIGER 우량가치 227570             412 O O KOSEF 저PBR가중 260270             101 O O KODEX 밸류Plus 244670             175 O O KODEX 가치투자 247780               85 O O KODEX MSCI밸류 275290             135 O O KODEX 200가치저변동 223190             432 O O KINDEX 스마트밸류 272230               96 O O KBSTAR V&S셀렉트밸류 234310               78 O O ARIRANG 스마트베타 Value 222180               59 O O ARIRANG 200밸류 295840               66 O O 전략_구조화 주식형 마이다스 200커버드콜5%OTM 137930             194 O O TIGER 200커버드콜5%OTM 166400               85 X O TIGER 200커버드콜ATM 289480             116 X O KBSTAR 200고배당커버드콜ATM 290080               70 X O 국내 전략_기업그룹 주식형 TIGER 현대차그룹+펀더멘털 138540               55 O O TIGER 삼성그룹펀더멘털 138520               54 O O TIGER LG그룹+펀더멘털 138530               56 O O KODEX 삼성그룹밸류 213610             294 O O KODEX 삼성그룹 102780         10,402 O O KINDEX 삼성그룹섹터가중 108450             317 O O KINDEX 삼성그룹동일가중 131890               82 O O KBSTAR 5대그룹주 105780             129 O O 전략_배당 주식형 파워 고배당저변동성 192720             199 O O 마이티 코스피고배당 211210               95 O O TIGER 코스피고배당 210780             331 O O TIGER 지속배당 266140               63 O O TIGER 배당성장 211560             153 O O KOSEF 고배당 104530             108 O O KODEX 배당성장 211900             342 O O KODEX 고배당 279530             566 O O KINDEX 배당성장 211260               63 O O KBSTAR 중소형고배당 281990             411 O O KBSTAR 고배당 266160             567 O O KBSTAR KQ고배당 270800             712 O O ARIRANG 고배당주 161510           3,404 O O ARIRANG 고배당저변동50 251590             310 O O 전략_변동성 주식형 흥국 S&P코리아로우볼 215620             144 O O TIGER 코스닥150로우볼 267300               80 O O TIGER 베타플러스 170350             140 O O TIGER 로우볼 174350             376 O O KODEX 최소변동성 279540             114 O O ARIRANG 스마트베타 LowVOL 236460               55 O O ARIRANG 200로우볼 295890               90 O O 전략_성장 주식형 TIGER 모멘텀 147970             228 O O TIGER 가격조정 217790             211 O O KODEX 성장투자 247790             100 O O KODEX 모멘텀Plus 244620             216 O O KODEX MSCI모멘텀 275280               62 O O KINDEX 스마트모멘텀 272220               93 O O KBSTAR 모멘텀밸류 252720             169 O O KBSTAR 모멘텀로우볼 252730             279 O O KBSTAR KQ모멘텀밸류 300310               62 O O KBSTAR KQ모멘텀로우볼 300300               60 O O KBSTAR 중소형모멘텀밸류 300290               66 O O KBSTAR 중소형모멘텀로우볼 300280               79 O O ARIRANG 스마트베타 Momentum 222190               51 O O ARIRANG 200모멘텀 295840               56 O O 전략_전략테마 주식형 TIGER 중국소비테마 150460           2,401 O O TIGER 우선주 261140             255 O O TIGER MSCI KOREA ESG리더스 289260               54 O O TIGER MSCI KOREA ESG유니버설 289250               57 O O KODEX Top5PlusTR 315930           2,269 O O KODEX MSCI KOREA ESG유니버설 289040             210 O O KOSEF 배당바이백Plus 260200             136 O O KINDEX 한류 226380               55 O O KBSTAR 대형고배당10TR 315960               72 O O KBSTAR 지주회사 283930               80 O O KBSTAR ESG사회책임투자 290130               66 O O FOCUS ESG리더스 285690             281 X O 전략_혼합,퀀트 주식형 KODEX 턴어라운드투자 247800             130 O O KODEX 퀄리티Plus 244660             152 O O KODEX MSCI퀄리티 275300               53 O O ARIRANG 주도업종 280920             104 X O ARIRANG 스마트베타 Quality 222200               84 O O ARIRANG ESG우수기업 278420             206 X O ARIRANG 200퀄리티 295880               62 O O 섹터_건설 주식형 TIGER 200 건설 139220             405 O O KODEX 건설 117700             206 O O KBSTAR 200건설 287300               66 O O 섹터_경기소비재 주식형 TIGER 방송통신 098560               70 O O TIGER 200 경기소비재 139290               82 O O KODEX 자동차 091180             132 O O KODEX 경기소비재 266390             107 O O ARIRANG KRX300자유소비재 309200               40 O O KBSTAR 200경기소비재 287310               57 O O 섹터_금융 주식형 TIGER 증권 157500               96 O O TIGER 은행 091220               58 O O TIGER 200 금융 139270             302 O O KODEX 증권 102970             774 O O KODEX 은행 091170             815 O O KODEX 보험 140700             100 O O ARIRANG KRX300금융 309180               49 O O KBSTAR 200금융 284980               70 O O 섹터_산업재 주식형 TIGER 200 산업재 227550               39 O O KODEX 운송 140710               27 O O KODEX 기계장비 102960             104 O O ARIRANG KRX300산업재 309190               55 O O KBSTAR 200산업재 287320               57 O O 섹터_커뮤니케이션서비스 주식형 TIGER 200커뮤니케이션서비스 315270             360 O O KBSTAR 200커뮤니케이션서비스 315480               75 O O 국내 섹터_생활소비재 주식형 TIGER 200 생활소비재 227560               59 O O KODEX 필수소비재 266410             451 O O KBSTAR 200생활소비재 287330               61 O O 섹터_에너지화학 주식형 TIGER 200 에너지화학 139250             419 O O KODEX 에너지화학 117460               81 O O KBSTAR 200에너지화학 284990               51 O O 섹터_정보기술 주식형 TIGER 코스닥150IT 261060             101 O O TIGER 소프트웨어 157490             260 O O TIGER 반도체 091230             129 O O TIGER 200 IT 139260           2,514 O O KODEX 반도체 091160             126 O O KODEX IT하드웨어 266370               71 O O KODEX IT소프트웨어 266360               65 O O ARIRANG KRX300IT 309170               30 O O KBSTAR 200IT 285000             122 O O 섹터_중공업 주식형 TIGER 200 중공업 139230             167 O O KBSTAR 200중공업 285010               43 O O 섹터_철강소재 주식형 TIGER 200 철강소재 139240             369 O O KODEX 철강 117680             133 O O KBSTAR 200철강소재 285020               47 O O 섹터_테마 주식형 TIGER 화장품 228790               99 O O TIGER 여행레저 228800               48 O O TIGER 미디어컨텐츠 228810               65 O O TIGER K게임 300610               81 O O TIGER 경기방어 139280           1,813 O O TIGER 2차전지테마 305540             218 O O TIGER 의료기기 307510               97 O O TIGER 지주회사 307520               89 O O KODEX 바이오 244580             165 O O KODEX 게임산업 300950             108 O O KODEX 2차전지산업 305720             162 O O HANARO 농업융복합산업 314700             103 O O KBSTAR 게임테마 300640               55 O O KBSTAR 우량업종 140580               62 O O KBSTAR 수출주 140570               53 O O 섹터_헬스케어 주식형 TIGER 헬스케어 143860           1,328 O O TIGER 코스닥150바이오테크 261070               80 O O TIGER 200 헬스케어 227540             104 O O ARIRANG KRX300헬스케어 309210               34 O O KODEX 헬스케어 266420               88 O O KBSTAR 헬스케어 253280             108 O O 채권 혼합형 TIGER 경기방어채권혼합 237440             143 O O KODEX 배당성장채권혼합 237370             195 O O KBSTAR 헬스케어채권혼합 253290               85 O O KBSTAR 채권혼합 183700             166 X O KBSTAR 주식혼합 183710             131 X O KBSTAR V&S셀렉트밸류채권혼합 241390               63 O O ARIRANG 스마트베타Quality채권혼합 238670               61 X O ARIRANG 고배당주채권혼합 251600             149 X O 채권형 파워 중기국고채 176710               61 O O 파워 단기채 226810               13 O O TIGER 중장기국채 302190             179 O O TIGER 단기통안채 157450           7,454 O O TIGER 단기채권액티브 272580           3,622 O O TIGER 국채3년 114820             463 O O KOSEF 통안채1년 122260             537 O O KOSEF 단기자금 130730             495 O O KOSEF 국고채3년 114470             368 O O KOSEF 국고채10년 148070             469 O O KODEX 종합채권(AA-이상)액티브 273130           7,118 O O KODEX 단기채권PLUS 214980         10,255 O O KODEX 단기채권 153130         10,098 O O KODEX 단기변동금리부채권액티브 273140           1,352 O O KODEX 국채선물10년 152380               79 X O KODEX 국고채3년 114260             943 O O KODEX 미국채울트라30년선물(H) 304660               63 X O KINDEX 중장기국공채액티브 272910             649 O O KINDEX 중기국고채 114460             191 O O KINDEX 단기통안채 190620           1,294 O O KBSTAR 중장기국공채액티브 272570             570 O O KBSTAR 중기우량회사채 136340             633 O O KBSTAR 단기통안채 196230           1,963 O O KBSTAR 단기국공채액티브 272560             882 O O KBSTAR 국채선물10년 295000             211 X O KBSTAR 국고채3년 114100             672 O O HANARO 단기통안채 306540             755 X O ARIRANG 우량회사채50 1년 239660             168 O O ARIRANG 바벨 채권 190150             139 O O ARIRANG 단기채권액티브 278620             290 O O ARIRANG 단기유동성 190160             317 O O ARIRANG 단기우량채권 263190             280 O O ARIRANG 국채선물3년 298340               60 X O ARIRANG 국채선물10년 289670               56 X O - 매 월말 기준으로 변경될 수 있습니다  * 미래에셋대우 준법감시인 심사필 제 19 – 320호 (2019. 04. 19 ~ 2020.04.18) *당사는 금융투자상품에 관하여 충분히 설명할 의무가 있으며, 투자자는 투자에 앞서 그러한 설명을 충분히 들으시기 바랍니다. *금융투자상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. *금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다 .*집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다.*외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. *이 퇴직연금은 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우, 합하여 5천만원까지 보호합니다*연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.*가입기간 : 최소 5년 이상 /납입한도 : 연 1,800만원 / 연금수령요건 : 가입기간 5년 이상 만 55세 이후, 매년 연금수령 한도 내에서 수령 가능*과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다. *ETF보수 및 수수료는 홈페이지를 참고하여 주시기 바랍니다. *주식거래수수료 : 신규 영업점 개설 계좌 온라인0.14%/오프라인0.49%, 신규 다이렉트계좌 온라인0.014%/오프라인0.49% 입니다(자세한 사항은 홈페이지 참고)

베트남에 주목해야 하는 세 가지 이유

지난해 베트남 경제 성장률은 7.08%로 정부의 목표 6.7%를 상회해 달성하는 결과를 얻었습니다. 이는 중국과 인도네시아를 제치고 1위를 기록한 것입니다. IMF는 베트남 경제 성장률이 올해와 내년에는 6.5%에 달할 것이라고 전망했습니다. ​ IMF가 지난해 10월 발표한 보고서에 따르면, 베트남의 1인당 GDP(current price)는 2,552달러로 한국의 1985년, 중국의 2007년, 인도네시아의 2009년 수준에 해당됩니다. IMF는 2020년에는 베트남의 1인당 GDP가 3,000달러를 돌파할 것이라는 전망을 내놓았습니다. ​ 지난해 베트남 상황과 비슷했던 1980년부터 1990년대 초 우리나라의 상황을 살펴보면 1979년 여의도 증권거래소가 개장해 1990년대부터는 증권사들의 여의도 이전 러시를 이루었습니다. 1983년에는 증권 전산화 시스템 개발에 이어 1988년 완전 전산화를 추구했으며, 1985년에는 플라자 합의 이후 엔화 대비 원가 가치 하락, 저유가와 글로벌 저금리 현상으로 인한 수출 중심의 성장을 이루었습니다. 1988년부터 1989년에는 기업 상장이 봇물을 이루었고, 1989년 코스피 지수 1,000 돌파와 1기 신도시 건설계획을 발표했습니다. 그리고 1992년에는 자본시장을 개방했습니다.     주식시장 규모 비교 ​ 베트남 호치민 주가지수 시가총액은 1,284억 달러로 미국 S&P 500 지수 시가총액의 0.6%, 한국 코스피의 10.6% 수준입니다. ​ 이번 호에서 소개할 종목은 시가총액 1위인 빈그룹을 비롯해 비나밀크(시가총액 3위), 마산그룹(시가총액 8위), 빈꼼 리테일(시가총액 12위), 바오 비엣 홀딩스(시가총액 13위), 비엣젯(시가총액 15위), 모바일 월드(시가총액 19위)입니다. 빈그룹의 경우 호치민 지수의 시가총액 기여도는 10.9%에 해당하고 호치민 지수 시가총액 상위 20위 내 빈그룹 자회사들의 시가총액을 합산하면 기여도는 무려 22.4%에 달합니다. 시가총액 2위에 올라있는 빈홈즈가 기여도 9.1%, 빈꼼 리테일의 시가총액은 12위, 기여도는 2.4%입니다. ​ 호치민 지수는 12개월간 fwd PER 14배 성장하였으며, 2019년 EPS 예상 성장률은 13.8%에 이릅니다.     베트남에 주목해야 하는 세 가지 이유 ​ 베트남에 주목해야 하는 첫 번째 이유는 베트남이 다자간 무역협정의 수혜를 누린다는 점입니다. 베트남은 대미, 대중 교역 의존도가 높기 때문에 다자간 무역협정이 주는 상징성이 큽니다. 2018년 12월 30일, 환태평양 경제동반자 협정(CPTPP)이 공식적으로 발효되었습니다. 코트라 호치민무역관의 발표에 의하면 이에 따라 베트남의 주요 수출품목인 휴대전화, 섬유, 의료, 신발 등의 수출이 확대될 것이라는 전망입니다. ​ 베트남 정부는 CPTPP 발효로 GDP가 2035년까지 누적 +1.3% 증가하고, 연평균 2만 3천만 명 고용창출 효과가 나타날 것이라고 발표했습니다. ​ 2017년 초 미국이 TPP 탈퇴를 공식 선언하면서 역내 포괄적 경제동반자협정(RCEP)이 대안책으로 작용할 것이라는 기대감이 상승했습니다. RCEP는 현재 최종 단계 협상을 진행 중이며, 연내 타결될 가능성이 높습니다. RCEP가 세계 GDP에서 차지하는 비중은 32%에 달하기 때문에 타결이 된다면 CPTPP보다 영향력이 높을 것으로 전망됩니다. ​ 두 번째는 FDI 지속적 유입이 기대된다는 점입니다. 2018년 베트남 FDI 프로젝트 수는 3,046건으로 전년동기 대비 18% 증가했습니다. 또한 GDP내 FDI 순유입 비중은 6.5% 수준일 것으로 전망했습니다. ​ 이와 더불어 2018년에는 하노이에서 스미모토 그룹과 진행했던 41.4억 달러 규모의 스마트시티 프로젝트와 후에에서 라구나 싱가포르와 진행했던 11.2억 달러 규모의 라구나 랑코 사업을 비롯한 두 가지 대규모 부동산 FDI 프로젝트가 진행되었습니다. 제조업 FDI의 경우도 큰 증가세를 기록해 효성 그룹의 12억 달러 프로젝트, LG이노텍·LG디스플레이와 각각 5억 달러 규모의 프로젝트 등이 증가세에 기인했습니다. 특히 제조업의 경우 미중무역분쟁으로 인해 제조 허브가 중국에서 베트남으로 점진적으로 이동하면서 수혜를 입을 것으로 보입니다. ​ 올해 베트남 최저임금은 5.3% 인상되었습니다. 하지만 베트남 최저임금 인상률이 역대 최저치이고 지속적으로 감소하고 있기 때문에 산업에 미치는 부정적 영향은 제한적일 것으로 관측됩니다. ​ 세 번째는 유동성 개선을 꼽을 수 있습니다. 2018년 7월, MSCI는 연례 국가 리뷰에서 MSCI 지수 시장 재분류 결과를 통해 MSCI Frontier Market 내 베트남 비중이 17.7%에서 28.4%로 확대될 것이라고 밝혔습니다. 또한 베트남은 시가총액 규모와 유통주식 시가총액 등 MSCI EM 지수의 양적 조건은 충족하였기 때문에 장기적으로 질적 조건을 충족할 경우 MSCI EM 편입도 기대할 수 있습니다. ​ 이와 더불어 베트남 시장의 걸림돌로 작용했던 외국인 지분 한도 제한으로 인한 유동성 부족은 공기업의 민영화, IPO, 외국인 지분 투자 한도 완화 흐름으로 점진적으로 개선될 것으로 보입니다. 베트남 정부는 오는 2020년까지 137개의 국영기업을 민영화 하고, 정부가 지분을 보유한 197개 기업은 지속적으로 지분을 축소하겠다고 밝혔습니다. 2018년 10월 발표한 증권거래법에서 외국인 지분 투자 한도 완화와 조건부 리스트 개정에 대한 기대감도 커지고 있습니다.     베트남 대표 종목 7선 ​ 빈그룹(VIC) 빈그룹은 빈홈즈 브랜드로 고가 아파트, 빈시티 브랜드로 중저가 아파트 사업을 진행하고 있습니다. 베트남 도시화 비중은 34.9%이고 2020년까지 50%로 확대할 계획인 만큼 빈그룹의 부동산 매매 부문 매출도 수혜를 입을 것으로 기대됩니다. 2017년 기준 빈그룹의 부문별 매출은 부동산 매매 70%, 리테일 15%, 숙박 및 엔터테인먼트 6%, 부동산 임대 5%, 헬스케어 2%, 교육 1% 등 다양한 사업을 추진하고 있습니다. 2018년 9월 기준 부문별 매출은 부동산 매매 57조 동, 리테일 12.9조 동, 숙박 및 엔터테인먼트 6.1조 동, 부동산 임대 4.3조 동 등 고른 성장세를 보이고 있습니다. ​ ​ 비나밀크(VNM) 해외진출에 가속도를 내는 베트남 최대 유제품 업체인 비나밀크는 60%의 시장점유율을 기록하고 있습니다. 베트남은 유제품 수요가 높은 14세 이하 인구가 전체의 23%에 해당하고 있어 비나밀크는 장기 성장성을 보유했습니다. 2010년 뉴질랜드를 시작으로 공격적인 해외 시장 진출에 나선 비나밀크는 2013년 캘리포니아 유제품 제조 업체의 지분 70%를 인수했고 2014년 캄보디아에 조인트 벤처 형식으로 진출했습니다. 현재 인도네시아와 미얀마 진출을 모색 중이고 미얀마는 시장 유통 파트너를 확보한 상태입니다. 2018년 3분기 기준, 매출액은 국내 11.7조 동, 해외 2.1조 동으로 해외 매출은 고성장을 이어가고 있으나 내수시장은 하향곡선을 그리고 있습니다. ​   ​마산그룹(MSN) 마산 컨슈머 홀딩스는 음식료업으로 꾸준히 성장할 것으로 기대를 모으고 있습니다. 2018년 9월 기준으로 조미료 40%, 간편식품 35%, 인스턴트 커피 17%, 음료 29% 등 고성장을 지속하고 있습니다. 베트남 내에서 같은 회사의 피시소스 친수와 남 응우의 시장점유율은 76%에 이릅니다. 마산 뉴트리 사이언스는 동물 사료 턴어라운드에 대한 기대가 큽니다. 2018년 4월부터 돼지고기 가격 안정, 같은 회사 소유 돼지 농장 운영 재개, 육가공 식품 사업 강화로 인한 턴어라운드를 기대하고 있습니다. 2018년 3분기 기준, 매출은 9.2조 동, 지배주주 귀순 순이익 0.8조 동을 기록했습니다. 자회사별 매출은 마산 컨슈머 홀딩스 4.4.조 동, 마산 뉴트리 사이언스 3.3조 동, 마산 리소스 1.4조 동으로 나타났습니다. ​ ​ 빈꼼 리테일(VRE) 고가 브랜드 위주로 입점되어 있는 빈컴센터와 빈컴메가몰, 중저가 브랜드 위주의 빈컴플라자와 빈컴플러스로 구성된 베트남 최대 쇼핑몰 센터를 운영하고 있습니다. 경쟁이 심화되고 있음에도 불구하고 대부분 쇼핑몰 입점률이 증가세를 기록하고 있고 2019년에서 2020년 사이에 44개의 몰을 추가할 계획입니다. 매출 2.9조 동, 지배주주 순이익 5.5천억 동을 기록했습니다. ​   ​바오베트남(BVH) 생명·비생명보험 분야에서 선두적인 지위(총 보험료 기준 시장 점유율:23.8%)를 유지하고 있으며, 공격적인 대리점 판매망을 확대해 시장 점유율을 높이고 있습니다. 2018년 3분기 기준, 지분의 69%를 재무부가, 스미모토 라이프에서 18%, SCIC가 3%를 보유하고 있습니다. 향후 정부 성격의 지분 매각이 진행되면 유동성 부족문제가 해결된 것으로 보입니다. 보험 영업 수익 22.7조 동, 생명보험 부문 15.5조 동, 비생명보험 부문 7.3조 동을 기록했습니다. ​   ​VIETJET AVIATION(VJC) 2018년 3분기 탑승객 수 기준 베트남 내 시장 점유율 45%를 기록한 베트남 1위 LCC 기업입니다. 베트남 지형 특성상 항공편이 가장 효율적인 교통편이라는 점과 외국 항공사는 베트남 국내 노선은 운항할 수 없다는 점, 2011년 이후 신규 진입 항공사가 없는 상태라는 점 등의 정부 정책 수혜를 입고 있습니다. 매출 33.9조 동, 순이익 3.7조 동을 기록했으며, 2018년에만 20개의 신규 국제노선을 추가하였고 인당 평균 부가서비스 매출이 11% 성장하였습니다. ​ ​ 모바일 월드(MWG) 'Thegioidiong.com'은 베트남 휴대폰 유통시장의 42%, ‘Dien May Xanh’는 가전제품 유통시장의 38%를 점유하고 있기 때문에 베트남 개인 소득 수준 향상으로 인한 가전제품 수요 증가에 따른 수혜를 입을 것으로 보입니다. 2015년 진출한 마트 'Bach hoa Xanh'는 호치민과 하노이에서 신선식품의 안정성과 가격 경쟁력을 내세워 빠르게 성장하며 신규 성장동력으로 자리잡고 있습니다. 'Dien May Xanh' 매출 36조 동, 'Thegioidiong' 매출 26.6조 동을 기록했습니다. * 기고 : 글로벌주식컨설팅팀 엄아연* 출처 : 미래에셋대우 웹진

투자를 망설이는 “초보” + “혼합형펀드”부터 시작 +”좋은 펀드 선택법”

주식에 투자하면 떨어질 것 같고, 채권에 투자하면 더 벌어야 할 것 같은, 돈은 벌어야겠다는 계획은 세웠지만 쉽게 행동으로 옮기기 어려운 상황이라면 가볍게 “혼합형”펀드에 투자 해보는 건 어떨까요?     혼합형 펀드는 주식혼합형과 채권혼합형으로 나뉩니다. 주식혼합형 :  주식투자비율이 50% 이상일 경우로, 주로 주식에 투자하고 적은 비율의 자산을 채권에 투자하는 펀드 채권혼합형 :  주식투자비율이 50% 미만일 경우로, 주로 채권에 투자하고 적은 비율의 자산을 주식에 투자하는 펀드 즉, 부담없이 두가지 만족을 다 느낄 수 있는 중국집의 짬짜면과 치킨집의 양념반 후라이드반인 셈이죠 위에서의 투자 고민 한번에 해결 가능합니다.     자! 선택의 폭은 좁혀졌습니다. 혼합형 중 주식을 더 선호한다면 주식혼합형, 채권을 더 선호한다면 채권혼합형을 선택하십시요!   선택하셨다면 이제 특정 펀드를 하나 선택해야겠죠? 미래에셋대우 홈페이지 > 펀드 검색 > 기본 검색에서 펀드유형구분을 주식혼합형, 채권혼합형, 해외주식혼합형, 해외채권혼합형에 체크합니다 검색된 혼합형 펀드만 무려 324개가 존재하는군요.     324개 펀드 중 어떤 펀드를 선택 하시겠습니까? 막막하다고 여기서 포기하시면 안됩니다~! 잘 따라오신다면 다음부터는 스스로 쉽게 선택하실 수 있습니다.   펀드 선택에 있어 투자자 분들께서 가장 많이 하는 실수 가운데 하나! 기본으로 세팅되어 있는 수익률 제일 좋은 펀드 선택입니다.   (예시) 3개월 수익률 기준 내림차순   한국 A 펀드, 3%  중국 B 펀드, 2%  미국 C 펀드, 1%     즉, “한국 A 펀드”를 과감히 선택한다는 것이지요  이분들의 선택의 결과는 어떨까요?     모든 펀드는 운용목적과 전략을 가지고 있습니다. 또한, 펀드가 운용목적을 달성하고 있느냐를 판단하기 위해 벤치마크라는 기준지표를 설정하지요. 쉬운 예로, 국내주식형펀드의 운용목적은 KOSPI지수보다 좀 더 나은 성과를 내는 것입니다. KOSPI가 1% 올라갈 때 펀드가 1% 이상의 성과를 냈다면 운용목적을 잘 달성했다고 보는 것입니다.     그렇다면, 위 예시에서 선택된 한국 A 펀드의 벤치마크 대비 성과추이를 확인해봐야겠죠~~ (보통 펀드상세라는 화면에 성과추이가 제공됩니다)  만약, 위 그림 중 (A) 라면 “이 펀드에 투자할 경우 기준지수보다 성과가 좋을 가능성이 높다”는 것이며 반대로 (B) 라면 “이 펀드에 투자할 경우 기준지수보다 성과가 좋지 않을 가능성이 높다”는 것입니다.     따라서, 펀드 수익률의 절대적인 수치도 중요합니다만, 펀드의 운용목표인 벤치마크 대비 상대적인 성과의 우수성과 지속성이 무엇보다 중요한 것이겠지요     그래서, 고수분들은 이렇게 선택하십니다.     펀드 평가등급이라는 대표적 투자지표 활용! 국내의 대표적인 펀드평가사로는 KG제로인, 모닝스타, 에프앤가이드, 한국펀드평가가 있습니다 펀드평가사는 여러 가지 펀드의 객관적인 정보를 분석하고 다양한 방법으로 펀드를 평가해 매월 펀드평가등급을 부여하고 있습니다. 각 평가사별로 펀드 평가등급을 산정하는 기준이 조금씩 다르기는 하지만 대부분은 성과와 투자위험 등을 기준으로 5단계로 구분한 뒤 펀드를 평가하는 게 일반적입니다. 보통 1, 2단계가 양호한 등급에 해당되며 이 등급의 펀드들은 성과와 위험 측면에서 투자하기 적합한 기본적인 조건을 갖추었다고 판단하시면 좋을 것 같습니다 * 미래에셋대우 홈페이지에서 제공되는 펀드등급(1년)은 펀드평가사인 KG제로인이 기간별 성과와 위험을 고려한 성과등급을 비롯해 다양한 측면을 고려해 평가한 등급을 제공합니다 (제로인 펀드평가 기준 :  http://www.funddoctor.co.kr/board/aboard/fund_lecture_method.jsp)     따라서, 펀드 선택 시 1등급과 2등급 정도 체크하시고 검색하시면 좋을 것 같습니다.     추가적으로, 펀드 위험등급과 순자산규모도 중요한 투자지표 중 하나입니다! (금융상품 가입 시에 본인의 투자성향에 맞는 상품인지를 확인 후 가입을 하셔야 합니다.)     지금까지, 이왕이면 조금 더 좋은 펀드를 선택하실 수 있도록 투자지표를 안내해드렸습니다. 그러나, 펀드선택에 앞서 무엇보다 선행되어야 할 것은 자산배분임을 명심해주세요.   1)   주식/채권/원자재/부동산 등 어떻게 나누어 투자할 것인지? 2)   나눠놓은 각 자산의 투자국가(권역)는 어떻게 또 배분하여 투자할 것인지?   1 X 투자 = 0 과 2 사이의 결과를 얻습니다. 예측하기 어렵죠. (1 ÷ 자산) X 투자 = 2를 얻긴 어렵지만 0이 될 확률, 1보다 작아질 확률 또한 적을 것으로 봅니다 잠깐의 고수익과 안정적이고 꾸준한 수익 중 어느 쪽을 선택하시겠습니까?     투자를 망설이는 초보투자자라면 혼합형펀드부터 적은 금액으로 투자를 경험해보시고 본격적인 투자에 앞서 반드시 자산은 배분하고 지금까지 설명 드린 투자지표를 활용해 성공적인 투자결과를 얻으시길 바래봅니다.     감사합니다.     * 미래에셋대우 준법감시인 심사필 제19-72호(2019.01.31) 1. 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다. 2. 이 금융투자상품(집합투자증권)은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. 3. 이 금융투자상품(집합투자증권)은 운용 결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다. 4. 보수, 수수료 외에 증권거래비용, 기타 비용이 추가로 발생 할 수 있습니다. 5. 과거의 운용 실적이 미래의 수익을 보장하는 것은 아닙니다. 6. 외화자산의 경우 환율변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. 7. 종류형 펀드의 경우 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.

바닥을 찾을 때 사용해야 할 10가지 규칙

  아래 포스팅을 요약 번역해보았습니다. https://theirrelevantinvestor.com/2017/07/14/ten-rules-for-catching-a-bottom/ ​ 개인적으로는 1, 3, 8, 9가 가장 마음에 와닿습니다. ​ ​ 1 바닥을 잡는 첫 번째 규칙은 바닥을 잡지 않으려고 노력하는 것이다. 모든 투자에서 가장 힘든 일 중 하나입니다. 지속적 하락하는 가운데에도 여러 번의 작은 반등이 있을 수 있습니다. ​ ​ 2 큰 폭의 하락이 발생하자마자 서둘러 사려고 하지 마라. 모든 일에서 반대 입장(역투자자)에 설 필요는 없다. 주식시장은 완벽하게 효율적인 것은 아니다. 하루에 두 자리수가 하락한다면 그럴 이유가 있을 것이다. * 덧 : 큰 폭의 하락 뒤, 또 다른 큰 폭의 하락이 발생하는 일이 잦다. ​ ​ 3 바닥보다 약간 높은 바닥(a higer low. 최저점을 찍은 후 그 다음에 발생하는 저점)을 기다려라. 약간 높은 바닥이 진짜 바닥은 지났다는 것을 뜻하지는 않지만, 진짜 바닥 뒤에는 반드시 약간 높은 바닥이 생긴다. ​ ​ 4 장기 이동 평균이 안정 될 때까지 기다리십시오. 장기 이동 평균이 안정화 될 때까지 기다리면 바닥에서 살 수는 없지만 유감스러운 일을 선택하는 것보다 안전한 것이 중요하다. 떨어지는 칼은 무죄로 입증 될 때까지는 유죄입니다. ​ ​ 5 새로운 ETF가 만들어 질 때는 조심해라. ProShares는 리테일유통 주식에 대한 2배, 3배 레버리지 ETF를 만들겠다는 신청서류를 제출했습니다. 이런 신청이 자주 나올 때는 시세가 크게 분출한 이후 입니다. 새로운 ETF 출시는 고점을 나타내는 시그널일 수 있습니다. ​ ​ 6 스탑로스(손실정지 주문기능)을 사용하라. 잃어도 괜찮을 만한 금액 혹은 손실율을 정하고, 그 숫자를 꼭 지키세요. ​ ​ 7 거래 규모를 줄이세요. 당신보다 먼저 판 사람이 옳고 당신이 틀린 사람인 것처럼 생각하십시오. 자본의 1 % 이하만 투입하세요. ​ ​ 8 아무에게도 말하지 마라. 자신의 감정과 싸우는 것은 충분히 어렵습니다. 당신이 하는 일을 다른 사람들에게 말할 때, 자부심과 자존심이 당신의 판단을 흐리게 합니다. 패배를 인정하고 앞으로 나아갈 가능성을 줄이게 됩니다. ​ ​ 9 시계(視界)를 길게 보라. 반토막이 난 후 2주 만에 원위치로 가는 일은 드뭅니다. 바닥을 나오는데는 시간이 걸리기 마련이라서, 자신이 무엇을 하고 있는지를 정확히 이해해야 합니다. 가치 사냥을 할 때 좌절을 주는 일은 너무 흔합니다.     10 천천히 움직여라. 바닥을 살 가능성은 높지 않으므로 계획을 세우고 투자금액을 잘게 나누어 길게 투자하세요. 예를 들자면, 4개월 동안 2주마다 총 금액의 1/8씩 매수하세요. ​ ​ 바닥을 잡는 것은 매우 힘들지만, 당신의 저가 매수를 막을 수 있는 사람은 아무도 없습니다. 값 비싼 시간 낭비라는 것을 배우려면, 직접 시도해봐야 알 수 있습니다. 그래도 다음 번에 떨어지는 칼을 잡으려고 할 때 이러한 규칙 중 일부가 도움이되기를 바랍니다. ​ 바닥을 살 때, 여러분은 어떻게 하십니까?

[고령자용] 그 가족의 신세계 5- 이제 금융상품은 온라인으로 비교

S#1. 집안 거실 / D 테이블에 놓인 금융상품 카탈로그들. 소파에 나란히 앉은 동만과 영숙, 현관문 열리는 소리도 듣지 못하고 심각하게 얘기 중인데.   영숙예금이 낫지, 괜히 투자해서 원금 손해라도 보면 어쩌려고. 동만아니, 이 사람아. 이자 받아서 돈을 어떻게 불리나. 퇴직이 코앞인데. 재원 (E)다녀왔습니다! 영숙(표정 피면서) 어, 아들 왔어? 재원(분위기 살피며) 두 분 뭐가 이렇게 심각하세요? 영숙어.. 적금 만기 된 게 있는데 니 아빠랑 나랑은 아무리 머리를 맞대도 어디다 넣어야 될지 모르겠다. 예금이고 펀드고 뭐가 많기도 하고 복잡해서. 재원(엄마 옆으로 가 앉으며) 금융 상품 좀 알아봐 드려요? 동만니가 어떻게? 재원아빠가 맨날 하는 말 있잖아요. 모르면 물어봐라. 동만어디 물어볼 데라도 있냐? 재원교수님이 말씀하셨죠. ‘정보 검색력은 현대인의 필수 능력이다.’ 요즘은 인터넷 검색해서 안 나오는 게 없어요. 영숙컴퓨터가 알려준다고? 재원그럼요! 스마트 폰으로도 할 수 있고요. 영숙스마트 폰으로?!   휴대폰 화면에 검색 사이트 뜬다.   재원 (E)검색 창에 ‘파인’이라고 쳐보세요. 영숙파인? 재원금융상품 비교해주는 사이트들이 많긴 한데, 그 중에 파인이 제일 나아요. 좋다! 할 때 ‘파인’. 외우기도 쉽죠?   검색 창에 ‘파인’ 치면 ‘금융소비자정보포털 파인’ 나온다.   동만 (E)금융 소비자 정보 포털? 재원여기에서 예금, 적금, 대출, 펀드, 보험 같은 금융상품을 전부 비교해 볼 수 있어요. 영숙뭐가 엄청 많네. 재원일단 엄마가 궁금해 하는 예금 쪽부터 한 번 볼까요?   ‘금융상품 한 눈에’에서 “정기예금” 클릭. 저축금액, 저축예정기간, 금융권역, 지역 등 선택 가능한 페이지 보여주며.   재원 (E)‘금융상품 한 눈에’로 가서 정기 예금 클릭 하고, 여기에 금액이랑 엄마가 필요한 정보를 넣으면 돼요. 영숙 (E) (검색 창에 넣으며) 천만 원 / 12개월로 해볼까 / 금융권역은 전체 / 지역은 서울 / 가입대상.. 이건 제한 없음   금융상품 검색 클릭하면 밑으로 검색결과 뜬다.   재원세전 이자율 높은 순서대로 보고 싶으면 여기 ‘세전 이자율 내림차순’으로 해서 보면 되고, 거래실적이 많거나 이런 저건 요건을 충족하면 우대금리 주는 상품도 많으니까 ‘최고 우대금리 내림차순’ 으로도 검색해 보시고요. 영숙(보다가) 여보, 이거 한 번 봐. 여기가 제일 나은 것 같은데? 동만(시큰둥..) 예금은 이율이 너무 낮지 않어? 위험 부담은 좀 있더라도 펀드가 낫지 않나? 재원펀드 쪽도 한 번 볼까요?   ‘금융상품 한 눈에‘에서 ‘펀드’ 누르면 금융투자협회 펀드공시 ‘펀드다모아’ 사이트 뜨고. * 주식형 : 주식에 60% 이상 투자 * 채권형 : 채권에 60% 이상 투자 * 혼합형 : 주식 및 채권에 60% 미만으로 투자 (요정도 까지만 설명) * MMF : 주로 안전한 채권에 투자하며, 단기 자금운용이 목적인 경우 활용. 당일 환매 가능 * ETF : 코스피지수 같은 주가지수 등의 움직임에 따라 펀드 가치가 바뀌도록 운용전략을 쓰는 인덱스펀드를 주식처럼 거래할 수 있도록 상장해 놓은 펀드   재원먼저 관심 있는 펀드 유형을 선택하시면 돼요. 동만 (화면 보며) 음.. 뭐가 좋을까. 영숙당신이 보면 알어? 동만 이 사람이.. 주식형은 삼성전자 같은 주식에 60% 이상 투자하는 거고, 채권형은 기업 같은데서 발행한 채권에 60% 이상 투자하는 거고! 이 정도는 알지, 내가. 영숙아이고, 제법이네. 일단 주식형부터 봐.   화면, 주식형으로 들어가서 주황색 검색 버튼 눌러서 상세 조건 설정하는 - 수익률 기간 / 수익률 / 위험 / 투자 지역 / 설정액 / 총보수   동만 (E)오랫동안 수익률 좋았던 펀드로 해서 (3년 체크) 일단 수익률 가장 높았던 걸로 볼까? (10% 이상 체크) 기대 수익이 높으면 사실 안전한 상품은 없으니까.. (높은 위험 체크) 영숙아유, 이 양반이... 난 위험한 거 싫어. 동만아니.. 바로 하겠다는 게 아니라, 일단 여기 나온 펀드들 몇 개 비교만 좀 해 보게. 재원아빠, 참고로 ‘펀드 슈퍼마켓’도 괜찮아요. 동만(솔깃해서) 오, 그래?   모바일에서 펀드슈퍼마켓 검색해서 들어가고. 사이트 내 메뉴 등 보여주는 화면 위로.   재원 (E)신규 펀드도 있고, 수익률이나 판매액 등 다양한 기준으로 펀드를 검색해 볼 수 있거든요. 동만(신난) 어디 한 번 볼까? (하는데)   자동차보험 만기일이 0월 00일로 곧 다가옵니다. 얼마 남지 않은 자동차보험 만기를 꼭 챙겨주세요. ** 화재 그때 동만의 휴대폰에 문자 들어온다.   동만(문자 확인하고 갸웃 하며) ...벌써 1년이 지났나? 영숙뭔데 그래요? 동만어. 자동차 보험 갱신하라고. (재원 보며) 아들, 요즘은 자동차보험 이런 것도 다 검색해서 들고 그러냐? 재원그럼요. 아까 금융상품 한 눈에 사이트에 자동차 보험 비교하는 거 있었잖아요. 영숙 (‘금융상품 한 눈에’ 떠 있는 휴대폰 들어 보이며) 여기에서 본다고?   ‘자동차보험’에서 ‘개인용자동차보험(조회)’ 선택하면, 자동차 명의인의 정보 입력 후 휴대폰으로 본인 인증을 받으면, 실제 자기 차량의 보험료 바로 비교 가능 개인용자동차보험(일반) 상품 비교 화면 나오는 위로.   재원 (E)여기에서 정보 입력하고 검색하면 보험료 낮은 순서로 해서 볼 수 있어요.   차종, 가입연령 등 정보 입력 하고, 검색 누르면, 밑으로 자동차 보험 종류 뜨고.   영숙어, 여기가 제일 싸네. 재원 아빠 차에 블랙박스 있죠? 그런 항목까지 체크 하면 보험료 더 할인 받을 수 있어요. 영숙(대견하게 보며) 우리 아들은 누굴 닮아 이렇게 똑똑한고. 동만말해 뭐해? (아들 얼굴 쪽으로 각도 재며) 생긴 것까지 나를 쏙 뺐지. 영숙아유, 니 아빠 뭐라는 거니.   세 사람, 화기애애하게 웃으며 마무리 출처 : 금융감독원 (클릭하시면 해당 페이지로 이동합니다)

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