충당금

■ 핵심이익은 견조
■ 2019년에도 이어질 펀더멘털 개선 추이
■ 판관비, 충당금 비용 등 감안 58,500원 하향조정

■ 대우조선 구조조정 추진방안 – 시중은행 대출채권 80% 출자전환
■ 단기 충당금 부담은 상승하겠지만, 중장기 불확실성과 우려는 완화
■ 핵심이익 증가 국면, 비중확대 의견 유지

■ 2016년 4분기 review: 순이익 1,050억원 기록, 내용이 양호한 실적
■ 핵심이익(순이자+순수수료이익) 1조6,100억원(+5% YoY, +3.6% QoQ)
■ 투자의견 BUY 및 목표주가 45,000원 유지

 2015년 상선/해양플랜트 시장 전망: 불꽃 잔치 속 별들의 전쟁 2015년 글로벌 조선시장은 특정 선종에 치우친 발주로 소수 조선사의 경쟁의 ...

 3분기 실적 : 순이익 2,970억 원(전년동기대비 +34.3%), 인상적인 손해율 개선 삼성생명의 3분기 순이익은 2,970억 원으로 우리의 ...